※このコラムの内容は情報提供を目的としたものです。特定の保険商品を説明・推奨・勧誘するものではありません。 なお記載内容は2023年6月現在のものであり、将来的には変更されることがあります。 さらに専門的なご相談の際には弊社のパートナー弁護士、税理士、社労士、司法書士の協力のもとアドバイス、ご提案させていただきます。

新年あけましておめでとうございます。
今年も宜しくお願い致します。

支出が多い年末年始…お金回りのお悩みはスタッフ全員FPの弊社にお任せ！
って、そもそもFPってどんな仕事なの？

そもそもファイナンシャルプランナー（以下FP）ってどんな仕事なの？　　　　　　　　　　

『相談者の夢をかなえるファイナンシャル・プランニングの専門家』※FP協会より抜粋

　1.FPの役割　

ファイナンシャル（フィナンシャル）とは　『財政上、会計上の、金銭上の、金融に関係する』　という意味です。
その（財政上、会計上の、金銭上の、金融に関係する）プランナーなので、
『お金に関するなんでも相談窓口』
と思って頂ければわかりやすいかと思います。
お客様が収入を得て、そのお金をどのように使う、貯める、投資するかについてアドバイスを致します。

▶▶FPの学習科目は大きく分けて6科目

金融資産運用設計

各国の経済指標や金融政策に始まり、個別商品の内容や損益計算、各種金融商品の税制など、金融全般に関する幅広い知識。（わたくしはこの科目はもはや何語なの？レベルのアレルギーです）

不動産運用設計

住宅購入における住宅ローンのプランニングやコンサルティング、不動産の有効活用の提案（事業用資産のプランニング）、不動産の相続・承継対策の実行支援。

ライフプランニング

生涯の生活設計をすること。 ライフプランニングをするうえでは「30歳で住宅購入」「40歳のときに長男が大学に入学」といった「ライフイベント」（節目となる大きな予定）を一覧にすることがまず必要。

リスクマネジメントと保険

リスクマネジメント「日常生活の事故や病気などのリスクが生じた際に、損失の回避や軽減をする対策を立てること」。保険のお話が多めです。

タックスプランニング

法人税、個人の所得税、消費税など税に関することを学びます。

相続・事業承継

事業承継「経営者の存命・死亡にかかわらず、後継者が事業を受け継ぐこと」。相続「死亡した人の資産や負債などの財産を相続人が受け継ぐこと」。 事業承継において後継者が受け継ぐものとは、事業にかかわる財産などを指します。

などなど、あらゆるお金にかかわる分野の学習をします。

白目をむくときもあります。

　2.専門士業との連携　

あらゆる金融に関する勉強を行った上、学科試験や実技試験を乗り越えて取得できる資格ですので、『あらゆる専門士業との懸け橋』になることが可能です。

実際、ライフプランニングでは社会保険労務士分野、タックスプランニングでは税理士分野、相続では弁護士・税理士分野の知識が必要になります。

どのような相談でもお任せください。

どんな方にどのように相談すればよいかジャッジが可能です。

『相続の相談をしたいけど…いきなり弁護士や税理士の先生に相談するのは敷居が高いなー』
とか、
『住宅ローンの相談をしたいけど不動産屋行くのはちょっと営業が怖いなー』
とかとか…

▶▶▶具体的な例

Aさんはいくつかの投資用区分マンションを所有していた為、資産管理法人の設立について調べました。
すると、『資産管理法人を設立すると収益が増える』という情報を見つけ、AさんはFPに相談に来ました。

FPは収入に対して一般的な個人の税率と法人の税率を比べ、法人を作るメリット、デメリットを説明しました。

Aさんは資産管理法人を作るメリットが多い為、設立することになりました。

めでたし、めでたし…

▶▶▶どんなことをしたの？

FPはその際、法人の目的や定款の作成、法人登記に司法書士
税務署への設立届け出と税務顧問として税理士
を紹介致しました。

また、（すぐではありませんが）ゆくゆく事業が拡大した際、「社会保険の手続き」や「従業員の雇用」などで社労士をつなげることも、FPなら可能です。

　3.FPへの相談で安心ができるライフプラン　

FPは専門的な知識を持ったプロフェッショナルです。
FPは、広い知識を持ちつつ、顧客のニーズと利益を最優先に考える「顧客ファースト」の精神で対応します。
他の専門士業への紹介も可能であるという柔軟性を持っています。
現在FP協会所属のFPは全国で19万人弱おり、活躍しております。
個人顧問感覚でお気軽にご相談してみてください。

※FPとは　『FP協会』URLです。FPになりたい人も必見！
https://www.jafp.or.jp/confer/about_fp/

※FPになりたい人もこちらから

https://www.jafp.or.jp/aim/fptoha/field/

まずは是非、無料相談から！　

弊社は、顧客ファーストの倫理規定がばっちりのファイナンシャルプランナーが対応し、皆様のご相談を承ります。

無料でFPに個人顧問感覚の相談が可能です。

無料相談フォームはこちら

https://www.f-asset-lp.com/

相談フォーム以外でもメッセージお待ちしております。

どうぞお気軽に

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謹んで新年のご挨拶を申し上げます

令和6年能登半島地震で被災された皆様に、心よりお見舞い申し上げます。

皆様のご安心とご健康、そして一日も早い復興を心よりお祈り申し上げます。

また昨年は、ご愛顧を賜り、誠にありがとうございました。

本年も引き続き、ファーストアセットマネジメント株式会社をご愛顧頂けますよう、よろしくお願い致します。